期货对敲案例及风险提示
时间：2015-03-31 14:15
一、案例简述
《期货日报》曾在2013年6月13日报道，河南开封某期货投资者陈莉（化名）将交易账号及密码交由他人管理，却被异地“操盘手”对敲窃走100万元。与此同时，另外两起案值600余万元的期货对敲案浮出了水面。近三年来，仅上期所着手调查的期货对敲案件就有77件，其中的67件都得以审结，挽回被害人损失230万元。此外，郑商所去年处理了7起对敲交易，大商所去年共查处对敲案件45起。这类案件的作案手段较为相似，大多是所谓“期货操盘高手”以代客理财为幌子，通过对敲交易方式窃取投资者巨额资金。目前，通过对敲盗取他人期货账户资金的案件在国内不但呈高发态势，还表现出团伙作案、连续作案特征，给不少投资者带来灾难性的损失。
- 对敲交易分析
对于典型的对敲交易，交易所信息技术系统的及时侦测并不是难题，难点在于实施补救措施的速度“跑不赢”对敲者出金的速度。
如今，通过指标化筛查及预警，对敲等违规交易发生后，交易所在几分钟甚至1分钟时间内即可监测到。而后，交易所会马上联络亏损客户所在的期货公司，并找到该亏损客户进行询问，若确认并非该客户的交易意图，会立即通知盈利客户所在期货公司，冻结该盈利账户的资金。
而在现实中，这种处理措施的效果却是打折扣的。嫌疑人实施对敲，并利用银期转账系统出金的过程往往只有短短几分钟，当期货公司对嫌疑人账户采取停止出金措施，关闭其出金权限时，往往为时已晚。
目前，期货市场并没有对当日盈利出金做出限制，这样尽管存在一定风险，大多数期货公司也都选择给客户出金提供尽可能大的自由度。毕竟，期货业竞争激烈，单方面采取限制措施有可能造成客户的流失。
三、风险提示
投资者如何有效保护个人期货账户信息。不法分子获取客户期货账号和密码的手段有很多种，比如通过网络聊天等平台发布虚假期货交易骄人业绩，做出包赚不赔的承诺，或作为居间人身份，或以代客理财名义骗取；利用他人密码设置过于简单以猜测的方式获得；利用他人操作账户时疏于防范以偷窥的方式获得；利用技术手段非法侵入客户计算机以窃取的方式获得等。
期货投资者应注意账户委托他人交易的风险，尤其不要轻易将账户委托给网络上认识的陌生人或所谓“投资理财专家”操作。一旦发现自己账户出现异常交易，投资者应尽快修改账户密码，并向期货公司和交易所反映情况，必要时可及时报案，通过司法途径维护自身的合法权益。
除妥善保管好自己的交易账户信息外，投资者还可定期更换密码，密码设定不要过分简单。若采取USB密钥等更安全的账户登陆方式，可进一步避免账户被盗用。对于采用木马等技术入侵的技术犯罪，可采取安装杀毒和防火墙软件、定期更新病毒和木马特征库等措施，这会起到一定的防范作用。
