防范身边的反洗钱——以案说法
时间：2023-11-16 13:40
谈到反洗钱，你是否会觉得涉嫌洗钱行为的犯罪只是出现在影视剧里的桥段？但实际上，在现实生活中，洗钱行为已潜藏在我们身边，洗钱犯罪离我们并不遥远。犯罪分子的洗钱套路也不断迭代升级，在不知情的情况下我们都有可能被卷入洗钱陷阱。
洗钱是将非法收入及其收益合法化的犯罪行为。洗钱本身就是犯罪，而且助长滋生其他犯罪活动，破坏正常金融秩序，严重危害人民群众的财产安全。
让我们一起来学习几个典型洗钱案例，防范身边的洗钱风险，自觉远离洗钱陷阱，守护好自身财产安全。
>>> 案例一：黑钱永远洗不白，不要沦为他人洗钱帮凶
▶ 案情简介
王某有一个毒贩朋友刘某，时常让王某帮忙提供微信收款码来帮助他收取毒资，并答应给王某好处费。经过两次"漂洗"，朋友刘某将毒资与王某本人的微信余额混同使用。王某与刘某通过这种微信收款、层层转账的方式来"漂白"毒资，王某从中抽取好处费。
检察院经审查，认为刘某与王某通过微信收款、层层转账"漂白"毒资的行为均构成洗钱罪，于2022年5月依法提起公诉。最终法院判处刘某犯贩卖毒品罪、洗钱罪，数罪并罚有期徒刑一年九个月，并处罚金；王某某犯洗钱罪，判处拘役四个月缓刑六个月，并处罚金。
▶ 风险提示
随着电子支付快速普及，我们要提高防范意识，加强个人账户管理，不随意出借、出租个人信息和账号，否则也可能会成为他人洗钱的"帮凶"。
司法机关依法严厉打击毒品犯罪的同时，也同步查处洗钱犯罪。贩卖毒品、漂白毒资将承担毒品犯罪、洗钱犯罪的双重后果，切莫以身试法、作茧自缚。
>>> 案例二：警惕以“非法集资”为背景的洗钱犯罪活动
▶ 案情简介
赵某出资成立了一家投资管理咨询公司，并聘请李某为公司管理人。赵某和李某同谋，以区块链、大数据、云计算等网络热词作为卖点，通过口口相传、参展推广等方式向社会公开宣传投资交易平台，以高额利息为诱饵进行非法集资。
为了将非法获得的资金合法化，李某提供多张本人及其亲属的银行卡，接收赵某实际控制的多个账户转入的非法集资款。之后李某用非法获得的资金购置高档别墅、保险产品、高级汽车后，再通过转移、变卖，从而将资金“洗白”。2年内赵某和李某向近万名集资参与人非法集资超5亿元。最后赵某和李某被法院判处集资诈骗罪和洗钱犯罪，并判处有期徒刑2年，罚金60万人民币。
▶ 风险提示
拒绝高利诱惑，远离非法集资，不要相信“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。不要用自己的金融账户替他人转账、提现，避免成为他人金融违法活动的“替罪羊”。学习投资理财知识，树立正确投资观念。当您有投资需求时，请选择安全可靠的金融机构。漂白毒资将承担毒品犯罪、洗钱犯罪的双重后果，切莫以身试法、作茧自缚。
文章来源：新浪财经
